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Fondo Monetario Internacional Cecilia Falco
Antecedentes Durante la década del 30 la economía internacional se movió dentro de un gran desorden, haciéndose dificultoso el comercio internacional, ya que había desaparecido la convertibilidad y esta situación se agrava aún más con la Segunda Guerra Mundial. La crisis económica del año 1929 tiene sus antecedentes en los años posteriores a la Primera Guerra Mundial. Al culminar esta guerra, se firma en el año 1919 un acuerdo de paz entre Alemania y los aliados vencedores, durante la conferencia de paz en Versalles. La situación política y económica en Europa estaba totalmente desequilibrada por los desastres posteriores a la guerra, las medidas económicas tomadas y la falta de solidaridad en los tratados de paz. Los problemas más graves tenían su origen en las indemnizaciones y las deudas entre los países. Alemania tuvo que hacer frente a las indemnizaciones, Inglaterra se encontraba endeudada en grandes sumas con Estados Unidos y Francia contrajo deudas con Empresas y con Estados Unidos. La Sociedad de Naciones Inmediatamente de finalizada la guerra se funda la Sociedad de Naciones en el año 1920 en Ginebra. Esta Sociedad estaba constituída inicialmente por 42 países, de los cuales 26 no eran europeos. El número máximo de miembros alcanzados fue de 57 países. Los objetivos básicos de esta Sociedad eran:
La Sociedad de Naciones se completó con la Organización Internacional del Trabajo, a fin de extender la legislación laboral, y con el Tribunal Internacional de Justicia con sede en La Haya. Cuando la Segunda Guerra Mundial se extendía, se comenzó a saber que esta Sociedad había fracasado en su objetivo principal que era preservar la paz. No tenía poder militar propio, dependía de la contribución de sus miembros quienes no estaban dispuestos a usar sanciones económicas ni militares. Es importante destacar que la Sociedad no fue apoyada por grandes potencias, tema que quizás contribuyó al fracaso por la importancia mundial de estos países:
La Sociedad entonces dependía principalmente de Gran Bretaña y Francia que dudaban mucho antes de actuar en forma decidida. Además, a los países les resultaba muy difícil actuar como miembros de la organización ya que estaban acostumbrados a hacerlo en forma independiente.
La Crisis Económica de 1929 Como se ha mencionado anteriormente, la situación económica de los países intervinientes en la Primer Guerra Mundial era realmente caótica, no solamente por las indemnizaciones que debían abonar en concepto de reparaciones sino además por las deudas contraídas, principalmente con Estados Unidos. Esta Crisis fue llamada "La Gran Depresión" y propiciaría la inseguridad, la violencia y la tensión que volvieron a caracterizas a las relaciones internacionales. El 24 de Octubre de 1929 en Estados Unidos fue el día conocido históricamente como "Viernes Negro", día en que la bolsa de valores de Nueva Cork se desmorona y a partir de allí se suscitaron una serie de desastres económicos en ese país, afectando la situación a nivel internacional. Como causas de esta crisis podemos mencionar las siguientes:
Como datos económicos importantes se pueden enumerar entre otros que durante el período 1929-1933, en Estados Unidos:
Ante esta situación Estados Unidos redujo drásticamente las importaciones de productos primarios, principalmente de productos agrarios y minerales procedentes de Chile, Bolivia, Canadá, Brasil, Argentina e India; procedió a repatriar los préstamos de capital acorto plazo hechos a países Europeos y especialmente a Alemania, y recortó el nivel de nuevas inversiones y créditos. El resultado de la adopción de estas medidas fue catastrófico ya que esto provocó la mayor crisis conocida hasta ese momento. El valor total del comercio mundial disminuyó sólo en el año 1930 un 19%. Con la excepción de Japón y la URSS la crisis golpeó en mayor o menor medida a la totalidad de las economías, y fue en Alemania donde los efectos fueron particularmente negativos. Las reacciones internacionales: El pánico financiero y bancario norteamericano se contagió a Europa. Los banqueros franceses retiraron los créditos concedidos al banco austríaco Kredit Anstalt, que quebró y arrastró a la quiebra a otros tantos bancos de Austria, Hungría y Polonia. La libra fue sometida a fuertes presiones de los especuladores internaciones, por lo que Gran Bretaña en 1931 decide abandonar el patrón oro y devaluar la libra en un 30%, decisión que obligó a otros países a reforzar las políticas deflacionistas ya adoptadas por sus gobiernos. Estos –Hoover en Estados Unidos; Macdonald en Gran Bretaña; Brüning en Alemania; Herriot en Francia- hicieron lo que la ortodoxia económica prescribía ante estas situaciones: reducciones del gasto público, políticas de equilibrio presupuestario, reducción de salarios, aumento de impuestos, limitación de importaciones a través de aumento en los aranceles y rígidos controles de cambio. El resultado de estas medidas no fue totalmente negativo. Hacia 1933 algunas economías estaban recuperándose y la depresión empezaría a formar parte del pasado. Los efectos de esta crisis a corto plazo fueron devastadores:
Los Sistemas Monetarios Internacionales Antes de introducirnos de lleno en el tema principal de este artículo, quizás resulte conveniente hacer una reseña de los diferentes sistemas monetarios, que cada uno en su época tuvo su auge y posterior caída, para poder comprender un poco más la actual economía. En el año 1870 surge la moneda como medio de pago y entonces aparece la necesidad de un sistema monetario internacional. El sistema monetario internacional se refiere a las instituciones por medio de las cuales se pagan las transacciones que traspasan las fronteras nacionales, determina como se fijan los tipos de cambio y como pueden influir en ellos los gobiernos. Se presenta como un conjunto de acuerdos, leyes, mecanismos bancarios, instituciones monetarias internacionales, instrumentos financieros, etc., que regulan el traspaso de los flujos monetarios entre países. Su objetivo es procurar la generación de liquidez monetaria a fin de que las transacciones internacionales se desarrollen en forma fluida.
a.1) El Patrón oro clásico(1880-1913) Con la utilización de este sistema los países expresaban su moneda en una cantidad fija de oro, se establecían así tipos de cambio fijos entre los países acogidos a este patrón. Las características de este sistema eran:
Este mecanismo y las reglas de juego no surgieron de ningún acuerdo escrito por parte de los países, pero en la realidad Gran Bretaña actuaba como centro del sistema, ya que dependía en gran medida del comercio internacional para proveerse de alimentos y materias primas. En principio este sistema funcionó muy bien porque era muy simple su mecánica y la ventaja fundamental en el aspecto económico era la constancia en el valor de las monedas. Los inconvenientes:
Esto motivó que el sistema evolucione hacia otro denominado patrón de cambios-oro ó patrón oro-esterlina.
a.2) Sistema patrón de cambios – oro Se debía aumentar la cantidad de medios de pago en circulación, esto no podía realizarse a través del aumento del oro, entonces se hizo a través de una moneda que fue la Libra esterlina. El oro seguía siendo la unidad de referencia. El buen funcionamiento de este sistema se basaba en la aceptación de esta moneda por parte de los usuarios. Esto se aceptó porque en esa época el 90% del comercio internacional se realizaba a través de Inglaterra. La libra se convirtió en la unidad de cuenta generalizada del sistema, con lo que quedaba solucionado el problema de la liquidez La primera guerra mundial puso fin a las condiciones bajo las cuales funcionaba el sistema, en especial por la suspensión de la convertibilidad de las monedas de los países participantes con respecto al oro, que era una de las reglas más importantes. Además, después de la guerra, la situación de Inglaterra quedó muy comprometida financieramente. Inglaterra empezó a no poder suministrar algunos, o parte de los bienes y servicios que los países compraban en el exterior y comenzaron a aparecer otros países que estaban en condiciones de suministrarlos en forma más ventajosa; la libra comenzó a ser rechazada como medio de pago al no tener un respaldo real en oro, lo que produjo una pérdida de valor, que hizo fallar al sistema por carecer de una unidad de cuenta. El puesto de Inglaterra en el concierto internacional fue ocupado por Estados Unidos con otras características. A diferencia de Inglaterra, Estados Unidos no debía preocuparse por defender intereses en el comercio internacional ya que la economía de este país dependía sólo marginalmente del comercio exterior, más bien los otros países dependían de él. En el período 1920-1930 no pudo ponerse en funcionamiento ningún sistema ordenado, por lo que las monedas de los distintos países empezaron a fluctuar libremente, no pudiendo los gobiernos controlar la situación que se volvió insostenible llegada la crisis de los años 30, de la que hablamos al inicio del presente artículo.
Terminada la Segunda Guerra mundial la economía de Estados Unidos resultó indemne. El sistema político internacional en ese momento respondió a las necesidades de los países destruidos por la guerra, creando instituciones duraderas dentro de las cuales pudo recuperarse rápidamente la economía internacional. Los trabajos elaborados especialmente por Estados Unidos e Inglaterra fueron considerados en una conferencia internacional llevada a cabo en Bretton Woods – Estados Unidos- en Julio de 1944 con la participación de 44 países. Esta conferencia fue liderada intelectualmente por Keynes y diplomáticamente por el americano White y dio origen ala creación del Fondo Monetario Internacional y al Banco de Reconstrucción y Fomento (Banco Mundial) El sistema monetario internacional resultante de los Acuerdos de Bretton Woods, es a diferencia del patrón oro, un acto voluntario jurídicamente reglado y tendiente a ordenar las relaciones monetarias entre los países participantes. En el patrón oro que detallé anteriormente, el equilibrio de las relaciones monetarias se obtenía dejando funcionar el mecanismo libremente, o sea, sin injerencias políticas. En este sistema, son los gobiernos los que actúan activamente en estrecha relación con el FMI para lograr los mismos resultados. En la implementación de este sistema del rolde Estados Unidos fue similar al de Inglaterra con el patrón oro. Este sistema estableció una paridad para cada moneda fijada tanto en dólares americanos como en oro. Como moneda clave o de reserva se fijó la paridad del dólar solamente en oro, inicialmente en U$S 35 por onza de oro. El único país obligado a mantener la convertibilidad de su moneda en oro era Estados Unidos, que poseía entonces los dos tercios de las reservas mundiales oficiales en oro, y el resto de los países tenían que fijar la paridad de su moneda con respecto al dólar. La capacidad para ajustar los tipos de cambio cuando surgía un desequilibrio es la característica que más distinguía al sistema de Bretton Woods del patrón oro. El tipo de cambio era fijo, si bien se establecía la posibilidad de fluctuaciones de un 1% para arriba o para abajo y el control de los tipos de cambio se sometió al FMI. Es decir, el cambio de paridad de una moneda en particular puede ser autorizado por el FMI cuando se compruebe que la economía de ese país sufre un desequilibrio externo fundamental, por lo cual puede devaluar su moneda si enfrenta una situación deficitaria o una reevaluación de la misma si ocurre lo contrario. Entre la década del 50 y del 60 diferentes circunstancias hicieron caer el Sistema de Bretton Woods en el año 1971, las cuales fueron:
Esto dio como resultado que en el mes de Agosto de 1971 el Presidente norteamericano Nixon abandone formalmente la relación entre el dólar y el oro poniendo fin a la era Bretton Woods. Estados Unidos ya no convertía automáticamente dólares en otras monedas ó en oro a U$S 35 la onza y no fijaba una paridad oficial del dólar. Ante esto los principales países occidentales decidieron reunirse en Washington en busca de un acuerdo para realizar unos ligeros retoques en el sistema y evitar así hacer un cambio radical. Los acuerdos básicos fueron:
A pesar de todo el oro seguía subiendo y la economía norteamericana estaba atravesando una seria situación, lo que motivó una depreciación de su moneda con relación a la de otros países industrializados. El 18 de Diciembre de 1971 se firmó el acuerdo Smithsonian al que Nixon calificó como "el mayor acuerdo monetario en la historia del mundo". Nuevamente los principios básicos de la economía conducen al fracaso. Los gobiernos no comprendían que era imposible fijar precios sin provocar sobrevaluaciones o depreciaciones del bien al que se fija el precio, en este caso monedas. Este acuerdo provocó uno de los desajustes más graves de la historia. Una cosa es que un país quiera fijar el precio de otra moneda, como puede ser el caso de Argentina y otra muy distinta es que varios países quieran hacerlo simultáneamente. El resultado de estos intentos fue que en el mes de marzo de1973 se eliminaron los tipos de cambio fijos y se pasó a la flotación libre del valor de las monedas. En enero de 1976 se abolió el precio oficial del oro y por consiguiente la desaparición del valor oficial del dólar y se dejó de considerar a esta moneda como unidad de cuenta….el sistema quedó destruido.
Fondo Monetario Internacional Integración y Funciones Finalizando la Segunda Guerra Mundial, en el año 1944 se lleva a cabo una reunión de países capitalistas en la cual se acuerda crear un organismo internacional que de las bases de la política económica internacional. Argentina es estado miembro del FMI desde el año 1956 ya que en el momento de la creación del mismo, no fue invitada a participar por las tendencias filonazis de los gobernantes de entonces. El Fondo Monetario Internacional está constituído por una serie de países miembros (aproximadamente 180) y sólo estos países pueden utilizar los recursos del FMI. Este organismo queda institucionalizado como un organismo especializado de las Naciones Unidas, aunque el Fondo Monetario había sido creado con anterioridad a la redacción de la Carta de las Naciones Unidas en el año 1945, en la cual en su Capítulo IX – Art. 57 se establece que "los distintos organismos especializados establecidos por acuerdos intergubernamentales, que tengan amplias atribuciones internacionales definidas en sus estatutos, y relativas a materias de carácter económico, social, cultural, educativo, sanitario y otras conexas, serán vinculados a la organización….." El Fondo Monetario Internacional tiene 3 funciones fundamentales:
Asimismo existen normas básicas con las que opera el FMI:
Los países que no pudieran garantizar lo establecido en este artículo, eran eximidos del cumplimiento del mismo transitoriamente por el FMI, pero comprometiéndose a hacer los esfuerzos necesarios para llegar a ese objetivo. En cuanto a los recursos del FMI estos están constituídos por los aportes de cada uno de los miembros. Estos aportes se denominan cuotas cuyo valor está determinado por varios indicadores tales como: la renta nacional de cada país, sus reservas de divisas y el volumen de su comercio exterior. Las cuotas son revisadas en forma periódica e inciden en la determinación del número de votos, como también en la cantidad máxima de dinero de que puede disponer cada estado miembro. Esta modalidad implica que cuantos menos ingresos tiene el país, menor será su cuota y la cantidad de recursos a los que puede acceder y serán mucho más severos los requisitos para obtenerlos. Cabe destacar que se ignoran en el momento de establecer los valores de las cuotas indicadores muy importantes como: población y necesidades de desarrollo, lo que hace presuponer una conducta discriminatoria del FMI, y más aún si se tiene en cuenta la sanción con la cual cuenta este organismo en caso que el prestatario no cumpla con las condiciones fijadas, esta sanción es la suspensión de la asistencia, medida coercitiva sobre los países en desarrollo. Asistencia Financiera La asistencia consiste en la compra por un Estado miembro al FMI de moneda extranjera a cambio de su equivalente en moneda nacional hasta un tope del 125% de la cuota, con el compromiso de recompra posterior de su propia moneda. Esta asistencia está sujeta a determinadas condiciones cuando su valor sobrepasa el primer 25% o tramo de reserva. Los siguientes tramos de 25% están sometidos a las condiciones que imponga el FMI referidas a la política que debe aplicar al utilizar esos recursos. La práctica del FMI en cuanto a las condiciones se materializa en una decisión del año 1979 llamada "Utilización de los Recursos Generales del Fondo" que en su artículo 4 establece: "…cuando ayude a los países miembros a elaborar sus programas de ajuste, el Fondo tendrá en cuenta debidamente sus objetivos sociales y políticos internos, sus prioridades económicas y la situación en la que se encuentran, incluidas las causas de sus dificultades de balanza de pagos". La interpretación que se dio a esta disposición fue que, en caso de conflicto entre los objetivos internos de un miembro y los del FMI, prevalecen estos últimos. Desde comienzos de la década del 80 ha sido muy importante la actividad del FMI y del Banco Mundial como gestores de la crisis de la deuda, ya que debía dotarse de liquidez a los deudores para evitar el impago total de la deuda. La financiación de la deuda ha tenido como característica la exigencia de planes de ajuste que incluyan reformas estructurales en los países deudores dirigidas a favorecer la exportación y el compromiso para estos países de pagar la deuda y sus intereses, en las condiciones del mercado. Toma de Decisiones Es importante conocer como se dividen los votos dentro del FMI, para poder entender que el principio de igualdad entre los estados miembros no es tal en la realidad ya que la cantidad de votos de cada Estado depende de la cuota aportada, por lo tanto tendrán más votos los países más ricos. En el FMI cada estado miembro tiene un número total de votos compuesto por un mínimo de 250, más uno por cada 100.000 derechos especiales de giro de cuota (DEG: su valor surge de una canasta de monedas tomando entre otras el dólar, el marco alemán, el YEN, el franco francés y el suizo). En los casos en que se requiere una mayoría, esta varía de acuerdo al tipo de decisiones a adoptar y además se han ido modificando en las distintas enmiendas al Convenio original. Es de destacar que a medida que las cuotas de EE.UU. y de otros países industrializados han ido disminuyendo, se ha aumentado la mayoría requerida para adoptar las decisiones más importantes que ahora está en un 85% de los votos. Entonces podemos inferir que tanto los EE.UU. y los estados miembros de la Unión Europea gozan de un auténtico derecho de veto sobre la decisiones importantes del FMI. Creo conveniente puntualizar que las decisiones más trascendentes no se elaboran en el seno del FMI, sino que son armadas en foros situados al margen del sistema institucional y luego se trasladan para su adopción a los órganos competentes. Este fue el rol que cumplió el Grupo de los Diez en las dos modificaciones al Convenio Constitutivo y actualmente es el papel que juegan las Cumbres de los países industrializados. Entonces se debe sumar al escaso poder de decisión que tienen los países en desarrollo, el hecho de que las decisiones más importantes de toman en foros en los que estos países no solo no pueden ejercer ninguna influencia, sino que no siquiera pueden asistir. Es decir, el sistema está dirigido a que unos pocos Estados decidan sobre cuestiones que afectan a todos los demás. El endeudamiento El nacimiento de la deuda lo encontramos en los préstamos financieros de los años 50. A partir de ese momento el crecimiento de la ayuda ha crecido simultáneamente junto a los intereses financieros. En los 70 se produce un importante crecimiento de la deuda. Entre 1975 y 1980 cambia la deuda, supeditada a intereses variables y no fijos como había ocurrido hasta entonces. En este período descendió la deuda oficial y aumentó la privada. En los años 80 se plantea la financiación de la deuda con políticas de ajuste dirigidas a corregir el sector externo a corto plazo para reestablecer la balanza de pagos y a reducir los desequilibrios del sector interno mediante el control de la inflación y el déficit fiscal. Estoas políticas de ajuste tuvieron como resultado un alto costo económico. Otra medida para financiar la deuda consistió en lo que se denomina "reestructuración de la deuda" que significa una reprogramación de los pagos de pospréstamos originales; una refinanciación de la deuda con préstamos "no voluntarios"; y el financiamiento, acorto plazo, de los vencimientos. Esto suponía un aumento de los beneficios, una reducción de los compromisos con los deudores y una disminución de los préstamos para los bancos y las empresas transnacionales. Los que comenzaron la reestructuración fueron el FMI (que actuó como intermediario entre el Banco y el país); el Banco Mundial y los gobiernos (Estados Unidos prestó su apoyo financiero a través del Plan Brady).
Consecuencias de las exigencias del FMI Las exigencias de ajuste y de reducción de la deuda por parte del FMI han tenido efectos importantes sobre las economías y las poblaciones de los países pobres repercutiendo en aspectos tales como: recortes de los subsidios estatales a la alimentación, reducción de los "gastos" en Educación y salud, privatización de empresas públicas, aumento del desempleo, desplazamientos masivos de población hacia las ciudades, reducción de salarios, incremento en las cargas fiscales, restricciones al crédito interno, destrucción de las PYMES, devaluación de las monedas, reducción de los ingresos de exportación, etc. Todas estas cuestiones también han disuelto la solidaridad política entre los países en desarrollo y por tanto también disminuyó la fuerza negociadora individual y colectiva, sin dejar de mencionar las diferentes manifestaciones, muchas veces violentas, realizadas en los países afectados por estos ajustes. Todo lo mencionado anteriormente tiene estrecha relación con los Derechos Humanos. En primer término se violan derechos de carácter económico social y cultural: el derecho al trabajo, derecho a condiciones equitativas de trabajo, derecho de asociación sindical, derecho a la seguridad social, derecho a la protección de los niños y adolescentes contra la explotación económica y social, derecho a la alimentación, vestido y vivienda adecuados, derecho a la salud física y mental, derecho a la educación. También se debe tener en cuenta la violación de los derechos civiles y políticos ya que la situación de pobreza generalizada va creando la situación apropiada para que estos derechos sean violados, dado que estas medidas sólo pueden adoptarse sin la participación de las personas afectadas y teniendo actitudes autoritarias. El derecho al desarrollo, los derechos económicos, sociales y culturales, y los derechos civiles están interrelacionados…la inexistencia de unos favorece la desaparición de los otros. El Fondo aplica en los países que requieren su intervención las medidas que cree apropiadas pero no todo el peso debe caer sobre este organismo, no hay que olvidar el papel desempeñado por los gobiernos de los países en desarrollo. La mala gestión de la asistencia, la fuga de capitales, el incremento de las desigualdades sociales, etc. Han sido ocultadas generalmente tras la excusa del FMI. Si se analizara caso por caso se llegaría a la conclusión que muchas veces el comportamiento de los Gobiernos contribuye a agravar las decisiones que se imponen. También es de destacar en este punto el rol que juegan las empresas transnacionales que tienen un lugar sumamente importante en la economía mundial (78 de las 100 empresas transnacionales mas importantes pertenecen a los 5 países con mayor cuota en el FMI) y esto les permite incluso, forzar la modificación de las legislaciones internas comerciales y laborales. Las relaciones de fuerza existentes entre estas empresas y los países en desarrollo les permiten imponer sus condiciones a los Estados en los que operan. Las soluciones impuestas por los gobiernos a través de los mecanismos mundiales (FMI, Banco Mundial, etc.) no han resuelto la precarización social de los países subdesarrollados. Las reformas agrícolas supusieron el beneficio de una minoría empresarial y terrateniente sin aportar una solución definitiva al problema alimentario del Tercer Mundo. Lograron consolidar la dependencia y el endeudamiento financiero. La equidad social conseguida por algunos de los países semi-industrializados se está evaporando debido a la descontrolada aplicación de políticas económicas de ajuste. El recorte del gasto público es la estrategia habitual de los gobiernos que aplican el ajuste sin que éste consiga reducir parte del déficit público o el servicio de la deuda externa. En todos los casos, los principales perjudicados son los amplios sectores de población que no tienen suficientes ahorros para afrontar el costote los servicios básicos educativos o sanitarios. Al mismo tiempo, las incesantes privatizaciones y la regulación de la flexibilización laboral que da como resultado trabajos inseguros en relación a la estabilidad y menor remuneración, consolidan la fase de empobrecimiento de la clase media que pierde poder adquisitivo derechos económicos.
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